Diese Checkliste richtet sich an Immobilienmakler und weitere Immobilienprofis – insbesondere Bauträger, Projektentwickler und Hausverwaltungen mit relevanten Immobiliengeschäften. Sie zeigt, welche Nachweise, Prozesse und Dokumentationen im Rahmen der Geldwäscheprävention typischerweise relevant sind.
Für gewerbliche Immobilienakteure mit GwG-Bezug.
Hinweis: Diese Checkliste dient der praktischen Orientierung und ersetzt keine rechtliche Beratung. Welche Unterlagen im Einzelfall erforderlich sind, hängt von der konkreten behördlichen Anfrage und der Unternehmenssituation ab.
Neun Themenbereiche, die in einer behördlichen Prüfung typischerweise eine Rolle spielen.
Grundlage jeder Behördenprüfung: Wer ist wofür zuständig, und wie sind Sie erreichbar?
Die unternehmensbezogene Risikoanalyse ist Pflicht und sollte regelmäßig aktualisiert werden.
Klar beschriebene Prozesse erleichtern Schulung, Kontrolle und Behördenprüfung.
Identifizierung von Vertragsparteien und wirtschaftlich Berechtigten – vollständig und nachvollziehbar.
PEP-Treffer und erhöhte Sorgfaltspflichten gehören revisionsnah dokumentiert.
Im Ernstfall zählt ein klarer Prozess und nachvollziehbare Dokumentation.
Regelmäßige Schulungen sind Pflicht – und die Nachweise sollten jederzeit abrufbar sein.
Auffindbarkeit und Fristen entscheiden im Prüfungsfall über Reibungslosigkeit.
Wenn die Behörde anfragt, zählt jede Stunde – eine vorbereitete Prüfakte spart Nerven.
Die Risikoanalyse ist ein zentraler Baustein der Geldwäscheprävention. Lesen Sie im Leitfaden zur GwG-Risikoanalyse für Immobilienmakler und Immobilienprofis, welche Risikobereiche typischerweise betrachtet und dokumentiert werden sollten.
Bei juristischen Personen und komplexeren Beteiligungsstrukturen lohnt ergänzend der Ratgeber Wirtschaftlich Berechtigte erkennen und dokumentieren – mit Beispielen zu GmbH, GbR und Holding.
Eine Checkliste zeigt, was vorhanden sein sollte. Entscheidend ist aber, ob Sie die Unterlagen im Ernstfall schnell, vollständig und nachvollziehbar bereitstellen können.
Zwei Wege im direkten Vergleich.
Die Checkliste richtet sich an Unternehmen mit GwG-relevanten Vorgängen in der Immobilienbranche.
Vermittlungsgeschäfte erfordern saubere Identifizierungs- und Risikodokumentation – die Checkliste hilft beim Strukturieren.
Bei Neubau- und Vertriebsprojekten entstehen viele Vorgänge mit GwG-Bezug, die zentral dokumentiert werden sollten.
Komplexe Beteiligungsstrukturen erhöhen den Aufwand bei wirtschaftlich Berechtigten und PEP-Prüfungen.
Sobald Hausverwaltungen zusätzlich Immobilien vermitteln oder an relevanten Immobiliengeschäften mitwirken, gelten GwG-Pflichten – die Checkliste schafft schnellen Überblick.
Klare Zuständigkeiten und gemeinsame Ablagen werden mit wachsender Organisation entscheidend.
Antworten auf die Fragen, die Immobilienmaklern und weiteren Immobilienprofis mit GwG-Bezug besonders oft begegnen.
Sie ist eine praktische Orientierung für Immobilienmakler und andere Immobilienprofis mit GwG-Bezug. Dazu können je nach Tätigkeit auch Bauträger, Projektentwickler oder Hausverwaltungen mit Maklertätigkeit gehören. Die Checkliste fasst die typischerweise relevanten Pflichten und Nachweise nach dem Geldwäschegesetz übersichtlich zusammen – von der Risikoanalyse über die Identifizierung bis zur Aufbewahrung. Sie ersetzt keine Rechtsberatung, hilft aber bei der strukturierten Vorbereitung.
Üblich sind unter anderem Risikoanalyse, interne Sicherungsmaßnahmen, Identifizierungsunterlagen, Nachweise zu wirtschaftlich Berechtigten, PEP-Prüfungen, Schulungsnachweise sowie eine nachvollziehbare Ablage. Welche Unterlagen konkret verlangt werden, richtet sich nach der jeweiligen behördlichen Anfrage und der Unternehmenssituation.
Eine Papierablage ist grundsätzlich möglich, erschwert aber Auffindbarkeit, Fristenkontrolle und die schnelle Zusammenstellung einer Prüfakte. Eine strukturierte digitale Ablage erleichtert die Vorbereitung auf Behördenanfragen erheblich.
In der Regel werden bestimmte Unterlagen mit einer Frist angefordert. Sinnvoll ist es, die Anfrage zu erfassen, die geforderten Dokumente zu identifizieren und eine vollständige, strukturierte Prüfakte zusammenzustellen.
Eine digitale Prüfakte bündelt alle relevanten Unterlagen, ist schnell zusammenstellbar und kann sicher übermittelt werden. Das macht Nachweise schneller auffindbar und erleichtert die Reaktion auf behördliche Anfragen.
Der getrennte Versand von verschlüsseltem PDF und Passwort über unterschiedliche Kanäle gilt als gute Praxis, weil dadurch ein versehentlicher gemeinsamer Versand vermieden wird. Der Behörden-Assistent im GWG ImmoKompass unterstützt diesen Ablauf.
Nein. Der GWG ImmoKompass unterstützt bei der strukturierten Dokumentation und Vorbereitung. Eine individuelle rechtliche Bewertung im Einzelfall bleibt Aufgabe einer qualifizierten Beratung.
Für Immobilienmakler, Bauträger, Projektentwickler und Hausverwaltungen mit Maklertätigkeit oder relevanten Immobiliengeschäften – insbesondere wenn mehrere Personen oder Standorte beteiligt sind.
Eine strukturierte Risikoanalyse macht Einschätzungen zu Kundengruppen, Geschäftsarten und regionalen Faktoren nachvollziehbar. Das erleichtert sowohl die interne Steuerung als auch die Darstellung gegenüber Behörden.
Der Behörden-Assistent unterstützt beim Erfassen der Anfrage, beim Zusammenstellen der Unterlagen, beim Erzeugen einer passwortgeschützten Prüfakte und beim getrennten Versand von PDF und Passwort – inklusive nachvollziehbarer Versandhistorie.
Bereiten Sie Ihre GwG-Dokumentation strukturiert vor – mit geführter Risikoanalyse, digitalem Behörden-Assistenten und sicherer Prüfakte.
Praxisnahe Hintergründe zu GwG-Pflichten für Immobilienmakler, Bauträger und Hausverwaltungen.
